L’importance de ce sujet

Cette vignette humoristique nous rappelle l’importance de choisir des personnes dignes de confiance pour obtenir des conseils financiers. La plupart d’entre nous n’avons pas les compétences ou le temps pour gérer nos investissements. C’est pourquoi nous demandons de l’aide lorsque nous voulons bâtir un portefeuille d’investissement. Certains ne font confiance qu’à leur famille, d’autres ont recours aux services de professionnels. Peu importe notre choix, il est essentiel de bien connaître les antécédents et l’expérience de nos conseillers. Il est important de faire confiance à ceux qui le méritent – une relation d’amitié ou une intuition ne suffisent pas. Après tout, nous travaillons fort pour réaliser ces économies, donc il vaut mieux qu’elles soient bien gérées.

Connaissance, compétence ou résultat visé

1. Prendre conscience qu’il faut parfois obtenir des services et des conseils financiers pour prendre de bonnes décisions financières.
2. Constater qu’il vaut mieux avoir confiance uniquement à des sources d’aide fiables.
3. Comprendre l’importance de vérifier les compétences d’une personne qui se dit en mesure de nous aider dans nos finances.
4. Reconnaître l’importance de comprendre les coûts, conditions et frais associés aux conseillers financiers avant d’avoir recours à leurs services.

Activités possibles

1. Seul ou avec un partenaire, dressez la liste de ce qui serait, selon vous, les compétences d’un conseiller financier et comparez votre liste avec les compétences affichées par des conseillers financiers professionnels.
2. Découvrez la profession de conseiller financier.
3. Prenez rendez-vous avec un employé d’une banque pour discuter de la création d’un portefeuille d’investissement et prenez note de ses recommandations.
4. Choisissez le type d’investissement qui vous convient le mieux et trouvez ensuite un conseiller spécialisé dans ce type d’investissement.
5. Pour éviter de mettre tous vos œufs dans le même panier, trouvez différentes façons d’investir votre argent et déterminez votre niveau d’intérêt et de confort avec chacune d’elles.
6. Rencontrez plusieurs conseillers pour connaître leurs compétences et leurs stratégies d’investissement avant d’en choisir un.